日前，丹東市公安局振安分局與市公安局網(wǎng)安、刑偵等相關(guān)部門密切配合，在市公安局的直接指揮下協(xié)同作戰(zhàn)，成功偵破全省首例特大網(wǎng)絡(luò)“套路貸”案件。至9月15日，共抓獲此案犯罪嫌疑人151人，涉案金額10億多元。前不久，丹東市振安區(qū)人民檢察院以敲詐勒索罪對(duì)該案中的第一批犯罪嫌疑人柴某等14人批準(zhǔn)逮捕。

　　接案初查

　　犯罪團(tuán)伙浮出水面

　　7月26日，振安公安分局湯山城派出所接到群眾孔某電話報(bào)警稱：“警察同志，求求你們幫幫我，我兒子用我的身份證在網(wǎng)上貸款，利息高得嚇人，而且放貸的人一天到晚地通過電話、短信辱罵恐嚇我和我的親戚朋友，求求你們救救我！”

　　孔某13歲的兒子利用孔某的身份證在網(wǎng)上推送的“平頭哥”貸款A(yù)PP內(nèi)借款4000元，對(duì)方以服務(wù)費(fèi)名義扣款1200元，實(shí)際到賬2800元。7天借款到期后，對(duì)方打電話要求還款4000元。逾期后，每過一天便增加服務(wù)費(fèi)240元。同時(shí)，孔某的多個(gè)親戚、朋友陸續(xù)接到了針對(duì)孔某的催債電話。接到報(bào)案后，振安公安分局立即開展案件偵查工作，并會(huì)同網(wǎng)安部門對(duì)案件進(jìn)行了深度研判，確定該案件為一“套路貸”犯罪團(tuán)伙所為。

　　深挖細(xì)查

　　民警循線摸清“套路”

　　經(jīng)過專案組民警連續(xù)數(shù)日摸排，迅速查清了以犯罪嫌疑人林某晨等人為首的特大網(wǎng)上“套路貸”團(tuán)伙的基本情況。經(jīng)查，林某晨等人在2018年6月組建了包括APP及平臺(tái)開發(fā)組、客服組、風(fēng)險(xiǎn)控制組、財(cái)務(wù)組、錢款催收組的網(wǎng)絡(luò)犯罪團(tuán)伙。該犯罪團(tuán)伙通過開發(fā)“平頭哥”“大象優(yōu)借”“快花花”等10多個(gè)所謂的借款A(yù)PP軟件，從今年2月開始以“低息、無息、無抵押、無擔(dān)?！睘檎T惑在網(wǎng)上進(jìn)行推送，誘使被害人注冊(cè)借款。同時(shí)又惡意隱瞞了貸款過程中將收取高額服務(wù)費(fèi)等條款，并在貸款人登錄APP申請(qǐng)貸款過程中通過非法手段獲取貸款人的手機(jī)通訊錄、通話記錄等公民個(gè)人信息。如果貸款人沒有按時(shí)還款，錢款催收組人員會(huì)在電話中威脅貸款人“如果不能按時(shí)還款，我們將打電話給你的親友，告訴他們你欠款的事”，若貸款人仍沒有還款，錢款催收組人員就會(huì)反復(fù)撥打電話，以打電話騷擾貸款者本人及其親友等軟暴力手段，脅迫貸款人償還遠(yuǎn)高于實(shí)際貸款數(shù)額的貸款。

　　借款過程中，該團(tuán)伙以扣除30%服務(wù)費(fèi)、收取滯納金等方式虛增被害人債務(wù)，從而騙取被害人錢款。

　　案值巨大

　　被害人遍布全國

　　據(jù)了解，該團(tuán)伙的違法犯罪行為涉嫌詐騙、敲詐勒索、非法獲取公民信息等。通過目前獲取的相關(guān)數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)，該案涉及全國各地的注冊(cè)被害人信息100余萬條，涉案資金達(dá)10多億元。經(jīng)警方核實(shí)，因該犯罪集團(tuán)通過軟暴力威脅等手段進(jìn)行催收導(dǎo)致個(gè)別被害人及家庭遭受巨大損失，造成了嚴(yán)重后果，具有明顯的社會(huì)危害性。更令人震驚的是，被害人許某在今年6月至7月間，先后網(wǎng)貸6900元，實(shí)際到手4830元。逾期未償還債務(wù)后，該團(tuán)伙不僅威脅許某，還打電話騷擾辱罵許某的親屬及同事。因不堪其擾，7月16日晚，許某服用農(nóng)藥自殺，因搶救無效死亡。

　　家人朋友的基本信息為何會(huì)不脛而走？民警經(jīng)過偵查發(fā)現(xiàn)，被害人并未直接提供手機(jī)通訊錄中的聯(lián)系人和通訊記錄，但是在借款資格審核時(shí)，借款A(yù)PP會(huì)在被害人不知情的情況下通過非法手段獲取個(gè)人信息，以便后期催收。

　　公檢配合

　　百余名涉案人員落網(wǎng)

　　因案情復(fù)雜、被害人眾多、涉案金額巨大，在偵查機(jī)關(guān)開展偵查的同時(shí)，振安區(qū)檢察院成立了“套路貸”專案組，檢察長(zhǎng)親自掛帥，以分管副檢察長(zhǎng)為組長(zhǎng)，抽調(diào)1名檢委會(huì)專職委員、1名員額檢察官、2名檢察官助理共同辦理該案。同時(shí)，振安區(qū)檢察院與公安機(jī)關(guān)建立提前介入機(jī)制，就該案定性展開充分探討，多次提出引導(dǎo)偵查意見，制作指導(dǎo)性訊問提綱，引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)偵查取證。

　　該案最大的困難在于涉及的被害人遍布全國各地，取證十分困難。為豐富證據(jù)，警方統(tǒng)計(jì)催收人電腦內(nèi)的撥號(hào)軟件，從上百萬條信息中篩選被害人，全面厘清嫌疑人和被害人的關(guān)系。

　　在查清案件事實(shí)后，從8月2日起，丹東警方先后趕赴浙江、福建、江蘇、北京、深圳、湖北、河南、山東等地開展抓捕行動(dòng)，在一個(gè)多月的時(shí)間里，先后抓獲涉案人員151人。目前，第一批抓捕到案的涉及APP開發(fā)、風(fēng)險(xiǎn)控制、欠款催收、資金管理等相關(guān)犯罪鏈條的14名犯罪嫌疑人已全部因涉嫌敲詐勒索罪被檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕。